Телеграм-канал Банкста: сообщения от 21.07.2021

Сообщения канала за 21 июля 2021 года.
В Москве завершено расследование уголовного дела в отношении 31 члена межрегионального организованного преступного сообщества (ОПС), которое за два года сумело вывести в теневой оборот 6 млрд руб. Интересно, что семь участников этой группы являлись бывшими и действующими сотрудниками Сбербанка. У подозреваемых изъяли печати более 130 фиктивных фирм, более 100 телефонов, которые они использовали для оперативного управления операциями по банковским счетам, 45 электронных ключей к системе «Банк—клиент». Члены группы занимались незаконным обналичиванием денежных средств на протяжении как минимум двух лет. Махинации проворачивались через расчетные счета фиктивных организаций, открытые в различных столичных банках. Клиентами обнальщиков выступали десятки столичных и иногородних фирм средней руки, которые ежемесячно прокачивали через них около 300 млн руб. Среди них были, например, оптовые поставщики пива. За услуги предприниматели отдавали от 10% до 15% за каждую трансакцию. Таким образом, как установили правоохранители, только в 2018–2019 годах обнальщики вывели в теневой оборот 6 млрд руб., заработав на этом 600 млн руб. Организатором преступной схемы следствие считает бизнесмена Романа Шириняна. Во время задержания на вопрос «Каким видом деятельности сейчас занимаетесь?» господин Ширинян ответил буквально следующее: «Самозанятый я, всем подряд». @banksta

***

После ухода с поста ректора ВШЭ мужа Набиуллиной Ярослава Кузьминова, его сотрудники пошли против ЦБ. Директор института Высшей школы экономики Василий Солодков в суде проанализировал все открытые источники, которые имеются на сайте ЦБ, и пришел к однозначному выводу, что план санации «Траста» не исполняется, идёт только ухудшение финансовых показателей. Неисполнение плана санации является основанием для отзыва лицензии.

Об этом сообщает Охота на акул

***

Телефонное мошенничество собираются снизить в десять раз к 2024 году. Такую задачу включили в нацпрограмму «Цифровая экономика», также в неё включили создание распределенного SOC (Security operations center) для обеспечения кибербезопасности облачной госинфраструктуры. Для этого предлагается: ввести регулирование IP-телефонии, ограничить/контролировать звонки с её использованием; блокировать звонки с подменой номера, мошеннический трафик на уровне операторов; ввести ограничения на транзит мошеннического трафика. Впрочем, к тому времени оно может потерять актуальность и без усилий властей. @banksta

***

Москва возглавила рейтинг по числу выданных жителям потребкредитов. Это выяснили специалисты «Национального бюро кредитных историй», посчитав количество взятых россиянами кредитов в первом полугодии 2021 г. Топ-5 регионов, где жители чаще всего берут такие ссуды, выглядит так: ▪️Москва (выдано 409 тыс.) ▪️Московская область (354,5 тыс.) ▪️Кубань (294 тыс.) ▪️Татарстан (266,9 тыс.) ▪️Башкортостан (266,5 тыс.) В целом число взятых кредитов в России растет: в первом полугодии количество выданных потребов по стране составило 7,62 млн, это на 13,9% больше, чем за аналогичный период 2020 г. Самую серьёзную динамику роста числа выданных потребкредитов (среди 30 регионов-лидеров по их количеству) продемонстрировали: ▪️Москва (+30,1%) ▪️Санкт-Петербург (+28,7%) ▪️Татарстан (+26,5%) ▪️Московская область (+25,8%).

***

У Альфы появился главный редактор. Им стал Александр Поливанов, бывший медиадиректор Sports.Ru. Он будет следить за тем, чтобы на любых площадках банк общался узнаваемо и понятно. Позиция главреда — в целом новая для бизнеса, но вполне ожидаемая. С таким количеством производимого контента главный по текстам нужен наравне с арт-директором. Интересно, сколько ещё главредов наймут в банках и компаниях в ближайшие год-два. @banksta

***

Законопроект Минфина о применении конфискации имущества в качестве наказания ещё по нескольким статьям Уголовного кодекса получил положительное заключение Минэкономразвития. Документ предлагает распространить эту меру на статьи 193 и 193.1 УК: «Уклонение от исполнения обязанностей по репатриации денежных средств в иностранной валюте или рубле» и «Совершение валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте или рубле на счета нерезидентов с использованием подложных документов». Новые нормы были предложены ещё в 2020 году. Однако тогда против документа выступили многие ведомства, в том числе Банк России. @banksta

***

Выяснилось как бизнесмен Дмитрий Михальченко отмывал деньги с господрядов ФСО Мурова для финансирования порта Бронка. По версии Росфинмониторинга, около 18,5 млрд руб вывели через кредитно-депозитную схему в отмывочном латвийском банке Trasta Kommercbanka. Подконтрольная Михальченко компания Master Square Investments открыла депозит, а банк открыл кредит для «Центрфинанс», входящей в холдинг «Форум» Михальченко. С октября 2014 года по июль 2015 года банк одолжил «Центрфинансу» 66 млн евро. В марте 2016 года Master Square Investments по договору уступки погасила кредит «Центрфинанса» за счёт депозита — 70 млн евро. В Росфинмониторинге предположили, что схема использовалась для отмывания доходов и их дальнейшего использования для вложения в легальный бизнес. Ответчики настаивали, что порт строился на законные доходы Михальченко, а также на кредитные средства — порядка 4,9 млрд руб. от Сбербанка.

***

Каждый шестой житель в России оценил инфляцию в 30%. Более 17% россиян считают, что цены растут со скоростью, которой не было с 1999 года. @banksta

***

Спрос на льготную ипотеку после её перезапуска с 1 июля 2021 года на новых условиях в регионах России упал на 40-60%. Объём заявок на кредиты в Московской области сократился на 60%. В Москве существенного падения не произошло, потому что среднестатистический покупатель новостроек компании с средней суммой ипотечного кредита порядка 15 млн рублей под госпрограмму не попадал и раньше. @banksta

***

Мультибанк все. Сегодня QIWI объявила о продаже своей доли банка Точка Открытию, выходя из проекта после нескольких лет развития мультибанковской модели. Сумма сделки составит 4,95 млрд рублей, в результате Открытие увеличит долю в «Точке» с 50% +1 акция до 90%+1 акция. Сообщается, что QIWI, Открытие и Точка продолжат сотрудничество в развитии b2b-сервисов как партнёры. Банк для малого-среднего бизнеса создавался в 2018 году Открытием, QIWI и менеджментом Точки, после чего Точка вошла в группу QIWI как перспективный инвестиционный проект. Общий объём инвестиций QIWI в проект составил 2,1 млрд рублей. С учетом дивидендов от «Точки» в размере 0,6 млрд рублей сделка и своевременный выход из проекта принесли QIWI 2,5-кратную прибыль от инвестиций. @banksta

***

Биржевая цена бензина Аи-92 третий день подряд обновляет рекорд (57 061 рубль за тонну). Рекордной отметки достиг также Аи-95 (59 849 рублей). @banksta

***

Попытки руководства дочки чешского «Джей энд Ти банка» скрыть следы преступления проваливаются. Мосгорсуд в апелляции отказал в отмене ареста акций кредитного учреждения. Арест был наложен по ходатайству следствия, которое ведёт уголовное дело о двойной продаже «Банкхаус Эрбе». Его бывшая владелица и супруга экс-замгенпрокурора Валентина Романова, обвиняемая по делу, сначала заключила договор купли-продажи «финансового бутика» с российским инвестором Павлом Комиссаровым, но потом решила не возвращать $14 млн, а сбыть токсичный актив ещё раз. При этом и предправления российской дочки, и находящиеся в Чехии и Словакии акционеры J&T Banka знали, что они покупают, то есть сознательно шли на совершение преступления. А где преступление, там и наказание. Помимо вполне реальных сроков лишения свободы речь может идти и о принудительной продаже арестованных акций для компенсации ущерба пострадавшим по уголовному делу. Будущее чешкско-словацких банкстеров в России не выглядит очевидным. Тем более, что «Банхаус Эрбе» не единственный актив, где пересеклись интересы братьев-славян и семей отставных российских чиновников. Можно вспомнить ещё и совместное владение РосДорБанком на паях с кланом Артюховых. @banksta

***

По данным Счетной палаты более 50% госзаказа размещаются у единственного поставщика, что обусловлено высокой монополизацией отечественного рынка. Отчасти это наследие узкопрофильной отраслевой специализации времен СССР, но чаще — обычное нежелание госкорпоратов подбирать альтернативных поставщиков, возможно более дешевых, но не способных прогарантировать качество. Отчаявшись добиться от госкомпаний конкурентных цен при госзакупках, чиновники решили пойти другим путём. Власти решили вовлечь все без исключения неконкурентные закупки в импортозамещение. Впервые в современной истории Правительство готовится установить категорическое требования по импортозамещению в госзаказе при закупках у единственного поставщика. В частности, предлагается полностью запретить закупать иностранную продукцию при наличии отечественного аналога. Инициативу одновременно поддержали в Белом Доме и в Администрации Президента. Проект документа уже согласован с ФАС, Минпромторгом и Минюстом, хотя остаются некоторые разногласия вокруг самой процедуры одобрения закупки. Появление такого жесткого требования по импортозамещению имеет откровенно протекционистский характер. За последний год активность Правительства в сфере импортозамещения возросла многократно. С 2020 года госзаказчиков и компании с госучастием обязали выполнять требования по минимальной доле закупок у отечественных производителей. Квотирование госзакупок мгновенно вызвало беспокойство зарубежных поставщиков. К примеру, Евросоюз даже грозился оспорить меры российских властей в ВТО. Впрочем, Россия так и не присоединилась к соглашению этой организации о доступе к госзаказу. Формально это даёт возможность игнорировать прямые выпады зарубежных торговых партнёров и относительно безболезненно наращивать долю отечественных поставщиков при исполнении госзаказа. В новых условиях единственные поставщики получат настоящий удар под дых. Им станет гораздо сложнее сохранять эксклюзивное положение и придётся существенно потесниться в сфере госзаказа, так же как и умерить аппетиты по прибыли. Для большинства отечественных производителей это станет настоящим подарком, дающим надежду выкарабкаться из вечного положения на грани выживания. А вот реакция самих госзаказчиков вряд ли будет позитивной: ужесточение требований по импортозамещению потребует кардинальной перестройки существующей торговой и промышленной кооперации для большинства госкомпаний и госкорпораций. @banksta

***

Курс доллара упал ниже 74 рублей, цены ОФЗ выросли максимально за месяц. Рубль подорожал после лучшего с июня аукциона Минфина и новостях о соглашении по Северному потоку. @banksta

Источник: Скелеты в шкафу